1Red KYC & AML Richtlinie

1Red wendet KYC- und AML-Verfahren an, um die Identität der Nutzer zu bestätigen, Betrug zu verhindern und Finanzkriminalität entgegenzuwirken. Die nachfolgenden Grundsätze beschreiben, welche Zusicherungen die Plattform in diesem Zusammenhang gegenüber ihren Nutzern einhält:

• Gewährleistung von fairem Spielbetrieb für alle registrierten Kontoinhaber;
• Schutz der persönlichen Daten und finanziellen Sicherheit jedes Nutzers;
• Transparente Kommunikation über bestehende Prüfpflichten und regulatorische Anforderungen;
• Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben des deutschen Glücksspielstaatsvertrags sowie einschlägiger EU-Richtlinien zur Geldwäscheprävention.

Jeder neue Nutzer ist verpflichtet, eine vollständige Identitätsprüfung zu durchlaufen, bevor Einzahlungen, Auszahlungen oder bestimmte Kontofunktionen genutzt werden können. Im Rahmen der Identitätsprüfung können folgende Dokumentenkategorien angefordert werden:

• Ein amtlicher Lichtbildausweis, wie ein Reisepass, Personalausweis oder ein behördlich ausgestelltes Dokument mit Foto;
• Ein aktueller Adressnachweis, beispielsweise eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein offizielles Behördenschreiben, das nicht älter als drei Monate ist;
• Ein Nachweis über das Eigentum an der verwendeten Zahlungsmethode, um sicherzustellen, dass der Kontoinhaber ausschließlich Zahlungsmittel nutzt, die auf seinen eigenen Namen registriert sind.

1Red setzt umfassende Kontrollmechanismen ein, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstige illegale Aktivitäten auf der Plattform zu unterbinden. Die folgenden Maßnahmen sind fester Bestandteil des AML-Rahmens:

• Kontinuierliche Überwachung von Transaktionen und Kontoaktivitäten auf verdächtige Muster;
• Automatisierte Erkennungsregeln, die ungewöhnliche Verhaltensweisen oder Zahlungsstrukturen identifizieren;
• Erweiterte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence) bei Ereignissen mit erhöhtem Risikopotenzial;
• Überprüfung von Überweisungen, die in Höhe oder Häufigkeit von üblichen Mustern abweichen;
• Risikobewertung von Nutzerkonten auf Basis definierter Kriterien;
• Abgleich mit Sanktionslisten und Überprüfung auf politisch exponierte Personen (PEP);
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Behörden, sofern gesetzlich vorgeschrieben.

1Red schließt bestimmte Verhaltensweisen ausdrücklich aus, um die Integrität der KYC- und AML-Prozesse zu wahren und die Kontosicherheit aller Nutzer zu gewährleisten. Folgende Handlungen sind auf der Plattform untersagt:

• Das Anlegen oder Verwenden mehrerer Konten unter demselben oder einem anderen Namen (Multi-Accounting);
• Die Einreichung gefälschter, veränderter oder gestohlener Ausweisdokumente im Zuge der Identitätsprüfung;
• Versuche, Gelder aus illegalen Quellen über das Konto zu transferieren oder zu verschleiern;
• Jede Form der Manipulation von Systemfunktionen, Spielverläufen oder Zahlungsprozessen;
• Die Weitergabe, der Verkauf oder die Überlassung des Kontozugangs an Dritte;
• Die Nutzung von Zahlungsinstrumenten, die nicht auf den Namen des Kontoinhabers registriert sind;
• Die Falschangabe persönlicher Daten bei der Registrierung oder im Verlauf der Kontoführung.

Verstöße gegen die KYC- und AML-Richtlinien haben unmittelbare Konsequenzen für das betreffende Konto und können weitere rechtliche Schritte nach sich ziehen. Im Falle eines festgestellten oder begründeten Verstoßes können folgende Maßnahmen eingeleitet werden: vorübergehende oder dauerhafte Sperrung des Kontos, Einfrierung oder Einbehaltung von Guthaben, das mit verdächtiger Aktivität in Verbindung steht, Annullierung von Wetten oder Gewinnen, die unter nicht regelkonformen Umständen erzielt wurden, sowie die Meldung des Sachverhalts an die zuständigen Behörden, soweit dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Jeder Kontoinhaber ist verpflichtet, bei der Registrierung und im laufenden Betrieb ausschließlich wahrheitsgemäße und aktuelle persönliche Daten anzugeben. Die Identitätsprüfung ist innerhalb der von der Plattform gesetzten Fristen abzuschließen, um Einschränkungen der Kontofunktionen zu vermeiden. Werden zusätzliche Dokumente oder Informationen angefordert, ist der Nutzer gehalten, diese zeitnah und vollständig bereitzustellen. Für alle Transaktionen dürfen ausschließlich Zahlungsmittel verwendet werden, die auf den eigenen Namen des Kontoinhabers registriert sind. Sollte ein Nutzer auf verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit seinem Konto aufmerksam werden, ist er aufgefordert, diese umgehend dem Kundendienst zu melden.

1Red verpflichtet sich zur Einhaltung höchster Standards in Bezug auf fairen Spielbetrieb und Transparenz, um allen Nutzern eine sichere und gleichberechtigte Spielumgebung zu bieten. Die folgenden Grundsätze leiten das Handeln der Plattform in diesem Bereich:

• Konsequente Anwendung der geltenden KYC- und AML-Standards gemäß den deutschen und europäischen Rechtsvorschriften;
• Vertraulicher Umgang mit personenbezogenen Daten sowie deren Schutz in Übereinstimmung mit der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO);
• Fortlaufende Überwachung des Plattformbetriebs zur Früherkennung verdächtiger Aktivitäten;
• Prävention von Manipulation, missbräuchlichem Verhalten und unzulässigen Vorteilen gegenüber anderen Nutzern;
• Bereitstellung von Unterstützung für Nutzer bei Fragen zur Kontosicherheit und zu Sicherheitsmaßnahmen;
• Geteilte Verantwortung zwischen der Plattform und den Nutzern für die Aufrechterhaltung eines sicheren Umfelds;
• Gleiche Bedingungen für alle registrierten Kontoinhaber ohne Ausnahme.